Minulý týden jsme se už po několikáté zúčastnili s naším firemním týmem cyklomaratonu Král Šumavy. Zvolili jsme trasu 70 km a doufali, že našich 200 km, najetých jako příprava, bude na závod stačit. Ale jako každý rok jsme zjistili, že na to, udržet krok s hlavním tělem závodu, to je rozhodně málo :-).
Hlavním důvodem, proč na Krále Šumavy vyrážím, je nutnost si v průběhu závodu sáhnout do svých rezerv fyzických i psychických. Závod mě vždy donutí výrazně překonat svou vnitřní zónu komfortu a lépe pracovat se svými rezervami.
Jak to souvisí s investicemi a naší prací
Řekl bych, že jsem vyloženě vytrvalostní závodník. Rychlé tratě mi nevyhovují a to ani ve sportu, ani v podnikání. Proto jsem před dvěma lety opustil svůj zaběhlý byznys provizního poradenství a začal jsem, znovu od nuly, budovat novou firmu Cimpel & partneři.
Naše práce honorovaných investičního poradců je rozhodně během na dlouhou trať. Museli jsme přestat prodávat produkty a také přestat klienty aktivně oslovovat. To fungovalo v provizním poradenství, kde jsme prodávali pojištění nebo jednoduchá spoření, u kterých platí pravidlo, že je musíte klientovi prodat. Rychle jsme se přesvědčili o tom, že to u investic neplatí. Naopak, zde platí, že si nás klienti musí mít možnost najít sami. Než získají chuť se s námi vůbec potkat, musíme je přesvědčit o tom, že to má smysl. Naše práce musí být hlavně o hledání toho nejlepšího řešení a jeho následné realizaci.
Investice x spekulace = maratonec x sprinter
Když jsem při Králi Šumavy na kole zdolával kopce, a bylo jich požehnaně, procházel jsem si v průběhu celé trasy různými emocemi. První krize přišla na 30 km, kdy jsem měl pocit, že dál už prostě nedojedu. Další přišla na 50 km v jednom nekonečném kopci. Nakonec jsem obě překonal a do cíle dorazil.
V Investicích vidím mnoho momentů, kdy klient prochází vlastní menší nebo větší krizí a zvažuje, jestli má vydržet nebo raději hned prodat. Zde vnímám jednu z našich nejdůležitějších rolí jako poradců – pomoci klientovi v investici setrvat i v okamžiku, kdy se třeba až tak nedaří. A naopak, v okamžicích kdy se daří a investice roste nad očekávání, zbytečně nepřevažovat agresivní aktiva v portfoliu na úkor bezpečnosti a držet se i nadále svého finančního plánu.
Finanční plán je tak jedním ze základních dokumentů, které byste měli mít na Vaší cestě vždy při ruce. Je to vlastně taková mapa závodu. Je v něm vidět odkud startujete a kam chcete dojet. Zároveň celou trasu vidíte spolu s detaily jako je umístění občerstvovacích stanic na trati a výškový profil celé tratě. My, jako poradci, jsme pak doprovodným vozidlem, které Vás po celou dobu doprovází, vyznačuje trasu, abyste nezabloudili, pomáhá Vám do kopců a vyměňuje duše, když máte defekt.
Po dvou letech
Jako každý začátek i ten náš byl náročný. Stál nás všechny hodně sil i peněz, ale stálo to za to. Vždy, když mi nebylo do zpěvu, připomněl jsem si, že právě tyto těžké okamžiky jsou ty, na které jednou budu vzpomínat a budu o nich vyprávět. Chvíle, kdy se vše daří a sklízíte plody svojí práce, rychle zapomenete. Teprve když musíte zatnout zuby a něco překonat, jsou to ty chvíle, na které jste později hrdí a rádi na ně vzpomínáte. Taky to tak máte?
V dalších dnech překonáme pro nás důležitou metu a to 100 mil Kč v poradenském mandátu a předpokládáme, že do konce roku to bude přes 150 mil Kč. K druhým narozeninám jsme si nadělili nový software pro přípravu a správu finančních plánů, který jsme poslední rok intenzivně vyvíjeli a který výrazně zvyšuje kvalitu celého řešení. Standardně dnes finanční plán obsahuje investiční řešení a doporučení k zajištění rizik životních i majetkových. Stále důležitější se stává i naše schopnost, doporučit v rámci plánu optimální řešení pro transfer majetku na další generaci formou závěti nebo svěřenského fondu.
Děkuji Vám všem za zájem o mé články a důvěru, kterou nám dáváte jako naši klienti.
