Zhodnoťte váš majetek a ochraňte to nejcennější – klid, soukromí a stabilitu celé rodiny.
Ctíme wealth-protection přístup: nejdřív chráníme, pak zhodnocujeme. Diverzifikujeme napříč globálními aktivy a vybíráme jen fondy největších světových správců. Díky tomu cílíme na dlouhodobý růst kolem 7 % p. a., kde je bezpečnost vždy přednější než honba za maximem.
Víme, že byste správu majetku zvládli sami. Ale váš čas má vyšší hodnotu než sledování trhu a administrace investic. Proto za vás přebíráme veškerou starost o investice, přinášíme pohodlí i jistotu kontroly. Díky tomu můžete svůj čas věnovat tomu, na čem vám záleží nejvíc.
S klienty se poznáváme do hloubky, abychom pochopili jejich životní cíle, touhy i potřeby jejich rodiny. Díky tomu navrhujeme řešení, která přinášejí užitek přesně tam, kde ho klient a jeho rodina nejvíc potřebují.
Platíte nás pouze vy. Nikdy nebereme provize od třetích stran a všechny investiční účty jsou vedené přímo na klienta. Díky honorovanému přístupu nehrozí střet zájmů. Všechna naše rozhodnutí děláme výhradně ve vašem nejlepším zájmu.
Naše služby daleko přesahují rámec investičního poradenství. Staráme se o více než 100 českých podnikatelských rodin s majetkem přes 1 milion USD, takže dobře víme, co funguje a kde to může drhnout. Tuhle zkušenost předáváme dál, abyste ze svého majetku měli vy i vaše děti co nejvíc užitku.
Od strategie až po dlouhodobou každodenní správu. Ucelený proces, který zajistí, že váš majetek bude růst bezpečně a v souladu s vašimi životními cíli. Typicky pracujeme s portfolii v řádu desítek až stovek milionů korun, ale spolupráci s námi můžete zahájit s investicí minimálně 10 milionů korun.
Získáte mapu ke své finanční nezávislosti, kterou budeme společně pravidelně aktualizovat podle vašich cílů a aktuální situace.
Zahrnuje:
Sestavujeme a spravujeme vaše portfolio s důrazem na bezpečnost, efektivitu a dlouhodobý růst.
Zahrnuje:
Budete mít přehled! Uvidíte, jak se vašemu portfoliu daří, kolik činí výnosy, jaké jsou náklady a kam se váš majetek posunul. Reporting vám přináší jistotu, že máte vše pod kontrolou, aniž byste se museli zabývat každým detailem sami.
Zahrnuje:
Rodinný majetek si zaslouží víc než jen správu – potřebuje strategii, která propojí majetek s rodinnými vztahy, hodnotami a budoucností dalších generací. Pomáháme definovat rodinné cíle a jasná pravidla, podporujeme otevřenou komunikaci a budujeme prostředí, kde majetek rodinu spojuje, ne rozděluje.
Věříme, že férové poradenství musí stát na naprosté transparentnosti. Proto otevřeně říkáme, kdo nás platí, jak jsme odměňováni a kolik naše služby stojí.
Náš příjem je z velké části úměrný výsledkům vašich investic. Sedíme s vámi na jedné straně stolu – uspějeme jen tehdy, když uspějete vy.
Nepřijímáme provize, platíte si nás přímo. Tento model, běžný v zahraničí, zajišťuje, že jednáme jen ve vašem zájmu – a přitom často levněji než v provizní variantě.
Rentiérský plán je dokument, který propojuje vaše životní cíle s možnostmi vašeho majetku. Dává majetku řád a strukturu. Pomáhá zajistit, aby majetek vždy sloužil svému účelu a přispíval k naplnění vašich cílů.
Absence plánu vede k živelnému řízení majetku a o nějaké investiční strategii nemůže být ani řeč. Proto hned na začátku spolupráce sestavíme váš osobní rentiérský plán, který vychází z vašich cílů a očekávání, která od svých investic máte. Na jejich základě volíme vhodnou investiční strategii. Rentiérský plán nastavuje hranice a pomáhá držet směr. O každé další investiční příležitosti, která se vám postaví do cesty, tak můžete rozhodovat s ohledem na celkovou strukturu svého majetku.
Rentiérský plán není dokument, který zůstane ležet v šuplíku a už nikdy se k němu nevrátíte. Naopak, je to živý dokument, ke kterému se v průběhu naší spolupráce stále vracíme. Každoročně ho aktualizujeme, aby vždy odpovídal vašim aktuálním cílům. Otevřeme ho také vždy, když budete plánovat další investice nebo naopak výběr ze svého portfolia.
Inspirujeme se nejlepšími světovými správci z řad velkých univerzitních nadací, jejichž strategie jsou léty prověřené. Pro velká portfolia využíváme core-satellite strategii. Díky tomu váš majetek dlouhodobě chráníme a zároveň mu dáváme šanci růst nad průměr trhu.
Jádro portfolia musí úspěšně fungovat v časech dobrých i zlých. Abychom toho dosáhli, využíváme pasivní nízkonákladové ETF fondy největších investičních správců světa. ETF fondy umožňují širokou diverzifikaci napříč regiony, sektory i měnami.
Úkolem jádra je ochránit váš majetek, zachovat jeho hodnotu a přinést stabilní zhodnocení v čase nad úrovní inflace.
Pro různé účely máme sestavená různá portfolia, která se liší nejen potenciálním výnosem, ale i mírou kolísavosti.
U rentiérů oblíbené je Dividendové portfolio, které vám umožní čerpat pravidelnou rentu pouze z dividend, aniž byste ukrajovali ze základů svého portfolia.
U větších portfolií od 20 až 30 milionů začíná dávat smysl zařazování prvních satelitů. Prostředky, které nejsou potřebné pro správné fungování jádra, můžete umístit do satelitů a využít tak naplno jejich potenciál.
Cílem je přinést do portfolia vyšší výnos a větší rozmanitost.
Jako satelity využíváme aktiva, která nejsou tolik likvidní a často jsou spojena s delším investičním horizontem.
Satelity jádro nikdy nenahrazují, ale pouze ho vhodně doplňují.
K portfoliu každého klienta přistupujeme individuálně. Toto je modelové široce diverzifikované portfolio. Snižuje závislost na české koruně i trhu, rozkládá riziko a zajišťuje stabilní růst.
O vaše investice pečujeme průběžně – od monitoringu trhu, přes optimalizaci portfolia, až po pravidelné reporty a osobní setkání. Díky tomu máte jistotu, že váš majetek plní to, co od něho očekáváte.
Věříme, že dobré rozhodování stojí na porozumění. Proto své klienty průběžně vzděláváme – formou článků, videí, podcastů i webinářů. Díky tomu máte nejen přehled, ale i možnost vytvářet si vlastní názor.
Na finančním trhu se setkáte se dvěma přístupy. Ten první a v ČR bohužel stále ještě běžný je přístup lovce, se kterým jste se již určitě setkali. Ten druhý méně častý je přístup farmáře a tím se při své práci řídíme my!
Lovcem je v tomto případě poradce, který k vám přijde s jasným cílem – prodat finanční produkt a inkasovat za jeho prodej provizi. Svou odměnu dostane jednorázově při podpisu smlouvy a další peníze si u vás vydělá jedině s podpisem další smlouvy. Není odměňován za dlouhodobou péči. A také ho většinou při uzavření smlouvy vidíte naposledy a zpět se k vám již nevrací.
Náš přístup farmáře není motivován uzavřením finančního produktu, ale cílem je poskytnout dlouhodobý servis. Náš hlavní příjem přichází až v průběhu času v závislosti na objemu investic a podílu na zisku, kterého vám pomůžeme dosáhnout. Jsme tak i finančně motivováni poskytovat vám dlouhodobý servis a pomáhat vám postupně dosahovat vašich cílů.
Nedostáváme žádné provize od jednotlivých investičních společností, ale naši klienti si nás platí přímo, tak jak je to dnes zcela běžné v zahraničí.
Přesto naše služby stojí většinou méně než ve variantě provizní, kdy vše vypadá, že poradce pro vás pracuje „zdarma“.
Díky honorovanému modelu spolupráce můžeme jádro vašeho investičního portfolia stavět na nízkonákladových investičních nástrojích jako jsou pasivní ETF fondy, které vydělávají více než většina běžných fondů a stojí často i 10x méně než běžný fond.
Jen jednou, na začátku naší spolupráce, zaplatíte jednorázový poplatek za zpracování finančního plánu a investičního portfolia. Dále vždy investujete s nulovými vstupními poplatky.
Následně nám platíte za dlouhodobý servis svého rentiérského plánu a investičního portfolia tzv. servisní poplatek počítaný z celkového objemu investic, které nám svěříte do poradenského mandátu. A tzv. výkonnostní poplatek vyplácený jako podíl na zisku, kterého vám pomůžeme dosáhnout.
Díky tomu je i náš příjem z velké části přímo úměrný výsledkům, které vám investice přináší. Vždy tak sedíme s vámi na jedné straně stolu a náš úspěch je přímo podmíněný úspěchem vašich investic. Právě tento přístup považujeme za dlouhodobé win-win řešení, které nám pomáhá budovat kvalitní službu a rozvíjet s vámi vztah založený na vzájemné otevřenosti a důvěře.
Podrobný ceník je součástí PDF dokumentu Jak pracujeme v Cimpel & partneři. Účelem tohoto materiálu je představit vám, co vám spolupráce s námi může přinést, jak probíhá a co od ní můžete očekávat. Nechte nám níže svou e-mailovou adresu, rádi vám tento dokument zašleme.
Na finančním trhu se setkáte se dvěma přístupy. Ten první a v ČR bohužel stále ještě běžný je přístup lovce, se kterým jste se již určitě setkali. Ten druhý méně častý je přístup farmáře a tím se při své práci řídíme my!
Lovcem je v tomto případě poradce, který k vám přijde s jasným cílem – prodat finanční produkt a inkasovat za jeho prodej provizi. Svou odměnu dostane jednorázově při podpisu smlouvy a další peníze si u vás vydělá jedině s podpisem další smlouvy. Není odměňován za dlouhodobou péči. A také ho většinou při uzavření smlouvy vidíte naposledy a zpět se k vám již nevrací.
Náš přístup farmáře není motivován uzavřením finančního produktu, ale cílem je poskytnout dlouhodobý servis. Náš hlavní příjem přichází až v průběhu času v závislosti na objemu investic a podílu na zisku, kterého vám pomůžeme dosáhnout. Jsme tak i finančně motivováni poskytovat vám dlouhodobý servis a pomáhat vám postupně dosahovat vašich cílů.
Nedostáváme žádné provize od jednotlivých investičních společností, ale naši klienti si nás platí přímo, tak jak je to dnes zcela běžné v zahraničí.
Přesto naše služby stojí většinou méně než ve variantě provizní, kdy vše vypadá, že poradce pro vás pracuje „zdarma“.
Díky honorovanému modelu spolupráce můžeme jádro vašeho investičního portfolia stavět na nízkonákladových investičních nástrojích jako jsou pasivní ETF fondy, které vydělávají více než většina běžných fondů a stojí často i 10x méně než běžný fond.
Jen jednou, na začátku naší spolupráce, zaplatíte jednorázový poplatek za zpracování finančního plánu a investičního portfolia. Dále vždy investujete s nulovými vstupními poplatky.
Následně nám platíte za dlouhodobý servis svého rentiérského plánu a investičního portfolia tzv. servisní poplatek počítaný z celkového objemu investic, které nám svěříte do poradenského mandátu. A tzv. výkonnostní poplatek vyplácený jako podíl na zisku, kterého vám pomůžeme dosáhnout.
Díky tomu je i náš příjem z velké části přímo úměrný výsledkům, které vám investice přináší. Vždy tak sedíme s vámi na jedné straně stolu a náš úspěch je přímo podmíněný úspěchem vašich investic. Právě tento přístup považujeme za dlouhodobé win-win řešení, které nám pomáhá budovat kvalitní službu a rozvíjet s vámi vztah založený na vzájemné otevřenosti a důvěře.
Podrobný ceník je součástí PDF dokumentu Jak pracujeme v Cimpel & partneři. Účelem tohoto materiálu je představit vám, co vám spolupráce s námi může přinést, jak probíhá a co od ní můžete očekávat. Nechte nám níže svou e-mailovou adresu, rádi vám tento dokument zašleme.
Chcete od nás každý týden dostávat rentiérské tipy? Vyplňte, prosím, své jméno a e-mail. První rentiérský tip vám odešleme během několika málo okamžiků.
Nechte si zdarma poslat knížku Když nechcete miliony vyhazovat oknem
Odesláním souhlasíte se zpracováním osobních údajů a podmínkami GDPR.
Chcete vědět, co knížka obsahuje?
