Závěrečný 8.díl – Odpovědi na investiční otázky – dluhopisy, penzijní fondy a investiční fondy

autor: | 28. dubna 2020

V dnešním, v pořadí už osmém, díle se podíváme na zoubek vašim otázkám týkajícím se dluhopisů, penzijních spoření a také na některé velmi specifické dotazy, se kterými jste se na nás obrátili.
Tímto dílem se také dostáváme na konec našeho miniseriálu otázek a odpovědí. Doufám, že se vám líbil a přinesl vám informace, které jste během této neklidné doby potřebovali najít.

Seznam otázek, které v tomto díle rozebíráme:

  • Jak to bude s dluhopisy?
  • Do kdy bude pokles dluhopisů?
  • Má smysl v této době přejít z penzijního připojištění (založeno 2005) na doplňkové penzijní spoření? (Věk 55 let)
  • Přecházím do doplňkového penzijního spoření – společnost Conseq. Probíhá to tak, že nejdříve přecházím do konzervativního fondu Allianz, po dvou měsících (květen až červen) potom do Consequ. Mám obavy, že mi finance během těch měsíců klesnou.
  • Penzijní doplňkové pojištění u PF ČS – hodnota neuvěřitelně klesá. Ze dne na den. Chápu, že je koronavirová krize ale tolik a každý den? Už jsem určitě přišla o loňské výnosy. Může být hodnota uspořených peněz (vklad) nižší, než jsem vložila? Může se to stát? Není někde klauzule, že o své peníze nemohu přijít?
  • Obchoduji na platformě InteraktiveBrokers. Jde nebo nejde z Evropy nakupovat americké akciové ETF fondy?
  • Zajímal by mě váš názor na investici ve fondu J&T Money u J&T banky. Trochu to popsat.
  • Jaký je Váš názor na platformy pro investování typu indigo (produkt Patria Finance), nebo Portu (produkt Wooden Company)?
  • Od jakého objemu investic zahajujete spolupráci?
  • Nemám žádný investiční účet, musím nějaký mít, kde ho vezmu a postaráte se o vše? Je to tak?
  • Je mi 45 let bez milionového jmění a dostatečného příjmu. Může se takový člověk stát Vaším zákazníkem.
  • Mohou se na Vás i “drobní” investoři obrátit případně o radu, o pomoc?
  • V mém případě je zatím tento okamžik daleko, ale zajímalo by mne, jak se technicky postupuje při výplatě renty z portfolia. Jde mi o to, že při vyšší volatilitě trhu (jakou vidíme například nyní během pandemie) může nevhodné načasování prodeje části aktiv znamenat nemalé ztráty.

Jaké další téma vás zajímá?

Jaké další téma by vás zajímalo? Napište nám a třeba právě to vaše téma vybereme a zpracujeme ho v některém z dalších dílů našeho podcastu

    Jméno

    E-mail

    Jaké téma vás zajímá?

    Zásady zpracování osobních údajů

    více o autorovi
    Jsem přesvědčený, že čemu rozumíte, toho se nebojíte. Proto se již řadu let věnuji publikační činnosti a pravidelně vzdělávám českou veřejnost v oblasti investic. S investicemi svými i našich klientů jsem prošel většinu období, které finanční trhy přináší a sdílím s Vámi zkušenosti, které jsem za tuto dobu získal. Vycházím i z teoretických znalostí, které jsem získal v uplynulých letech, kdy jsem dosáhl na prestižní evropské certifikáty a tituly EFA a EFP.

    další články autora

    <a href="https://cimpel.cz/author/jiri-cimpel/" target="_self">Jiří Cimpel, EFP</a>

    Jiří Cimpel, EFP

    Jsem přesvědčený, že čemu rozumíte, toho se nebojíte. Proto se již řadu let věnuji publikační činnosti a pravidelně vzdělávám českou veřejnost v oblasti investic. S investicemi svými i našich klientů jsem prošel většinu období, které finanční trhy přináší a sdílím s Vámi zkušenosti, které jsem za tuto dobu získal. Vycházím i z teoretických znalostí, které jsem získal v uplynulých letech, kdy jsem dosáhl na prestižní evropské certifikáty a tituly EFA a EFP.

    další články autora

    Další díly podcastu

    Proč nekupovat high-yield dluhopisy (firemní dluhopisy)

    Tento podcast vznikl jako odpověď na otázku jedné z našich posluchaček. Rozebírám v něm investice do high-yield dluhopisů jak napřímo tak prostřednictvím dluhopisových fondů. Už z názvu je jasné, co si myslím o zařazení těchto dluhopisů do portfolia investora. Většinou tam nepatří, je lepší se jim spíše vyhnout a nahradit je jiným aktivem s potenciálně lepším výnosem a nižším rizikem.

    Vysvětlil jsem například:
    ✓ Proč ceny těchto dluhopisů na burze klesají podobně jako akcie.
    ✓ Jaký je rozdíl mezi českým korporátním dluhopisem a tím burzovně obchodovaným.
    ✓ Ukázal jsem možné alternativy k dluhopisům.
    ✓ Vysvětlil jsem, proč je sami v portfoliích nevyužíváme.

    🕮 STÁHNĚTE SI ZDARMA E-BOOK RENTIÉRSKÉ MINIMUM

    Nauč se investovat

    ▶ ODEBÍREJTE NÁŠ KANÁL NA YOUTUBE
    https://www.youtube.com/channel/UCCWb44UgS2h4QslUFuuQg0A

    👀 SLEDUJTE NÁS
    linkedin: http://linkedin.com/in/cimpel
    facebook: https://www.facebook.com/cimpel.cz
    twitter: https://twitter.com/jcimpel
    instagram: https://www.instagram.com/jirka_cimpel/

    🌐 ZJISTĚTE VÍCE O NAŠICH SLUŽBÁCH

    Úvodní strana


    Veškeré obsažené informace a názory pocházejí nebo jsou založeny na zdrojích, které považujeme za důvěryhodné. Více najdete na https://cimpel.cz/investicni-disclaimer/

    Investiční výhledy 2/2023 | Akciové zisky, daně a inflace

    V pravidelném pořadu Investiční výhledy s naším analytikem Danem Majstorovićem probíráme aktuální vývoj na finančních trzích a jdeme do hloubky i dalších témat:
    ✓ Proč evropské akcie nyní vítězí nad těmi americkými.
    ✓ Kdy čekají analytici obrat na finančních trzích.
    ✓ Na co si dát pozor jako investor u daňového přiznání.

    🕮 STÁHNĚTE SI ZDARMA E-BOOK RENTIÉRSKÉ MINIMUM

    Nauč se investovat

    ▶ ODEBÍREJTE NÁŠ KANÁL NA YOUTUBE
    https://www.youtube.com/channel/UCCWb44UgS2h4QslUFuuQg0A

    👀 SLEDUJTE NÁS
    linkedin: http://linkedin.com/in/cimpel
    facebook: https://www.facebook.com/cimpel.cz
    twitter: https://twitter.com/jcimpel
    instagram: https://www.instagram.com/jirka_cimpel/

    🌐 ZJISTĚTE VÍCE O NAŠICH SLUŽBÁCH

    Úvodní strana


    Veškeré obsažené informace a názory pocházejí nebo jsou založeny na zdrojích, které považujeme za důvěryhodné. Více najdete na https://cimpel.cz/investicni-disclaimer/

    Nejčastější chyby při danění investic

    Blíží se termín podání daňových přiznání a s ním potřebná příprava podkladů pro daně. Podívám se na několik nejčastějších chyb, které investoři ve svých daňových přiznáních dělají. Podíváme se, jak správně danit prodeje cenných papírů, dividendy a jaká jsou specifika pro akcie držené v zahraničí.

    🕮 STÁHNĚTE SI ZDARMA E-BOOK RENTIÉRSKÉ MINIMUM

    Nauč se investovat

    ▶ ODEBÍREJTE NÁŠ KANÁL NA YOUTUBE
    https://www.youtube.com/channel/UCCWb44UgS2h4QslUFuuQg0A

    👀 SLEDUJTE NÁS
    linkedin: http://linkedin.com/in/cimpel
    facebook: https://www.facebook.com/cimpel.cz
    twitter: https://twitter.com/jcimpel
    instagram: https://www.instagram.com/jirka_cimpel/

    🌐 ZJISTĚTE VÍCE O NAŠICH SLUŽBÁCH

    Úvodní strana


    Veškeré obsažené informace a názory pocházejí nebo jsou založeny na zdrojích, které považujeme za důvěryhodné. Více najdete na https://cimpel.cz/investicni-disclaimer/

    Naše podcasty

    Přihlaste se k odběru našeho podcastu na své oblíbené platformě. Neuteče vám tak žádný nový díl.

    Investiční tipy

    Chcete dostávat pravidelné Investiční tipy? Nechte nám tu svůj e-mail.

    Investiční tipy

    Chcete od nás každý týden dostávat investiční tipy? Vyplňte, prosím, své jméno a e-mail. První investiční tip Vám odešlu během několika málo okamžiků.

    Děkujeme za zájem o naše investiční tipy.