Jak pracujeme
Pracujeme na honorovaném základě
=
sedíme vždy jen na Vaší straně stolu!
Na finančním trhu se setkáte se dvěma přístupy. Ten první a v ČR bohužel stále ještě běžný je přístup lovce, se kterým jste se již určitě setkali. Ten druhý méně častý je přístup farmáře a tím se při své práci řídíme my!
Lovcem v tomto případě myslím poradce, který k Vám přijde s jasným cílem – prodat finanční produkt a inkasovat za jeho prodej provizi. Svou odměnu dostane jednorázově při podpisu smlouvy a další peníze si u Vás vydělá jedině s podpisem další smlouvy. Není odměňován za dlouhodobou péči. A také ho většinou při uzavření smlouvy vidíte naposledy a zpět se k Vám již nevrací.
Náš přístup farmáře není motivován uzavřením finančního produktu, ale cílem je poskytnout dlouhodobý servis. Náš hlavní příjem přichází až v průběhu času v závislosti na objemu investic a podílu na zisku, kterého Vám pomůžeme dosáhnout. Jsme tak i finančně motivováni poskytovat Vám dlouhodobý servis a pomáhat Vám postupně dosahovat Vašich cílů, tak jako to děláme už řadu let u našeho klienta pana doktora Machotky.
S firmou Cimpel & partneři spolupracuji již řadu let a mám dobrý pocit z toho, že mi vydělané prostředky zhodnocují lépe, než tomu bylo dříve. Firma má velmi profesionání přístup a zároveň mám pocit, že patřím již i mezi přátele.
Začínám věřit tomu, že ze mne skutečně udělají rentiéra a ten obzor již není v nedohlednu. Naučil jsem se díky nim trochu rozumět některým zákonitostem finančního trhu, ale zároveň jsem velmi rád, že na rozhodování o investicích nejsem sám. Mám dobrý pocit jistoty a možná i klidnější spaní.
o referencích
Nedostáváme žádné provize od jednotlivých investičních společností, ale naši klienti si nás platí přímo, tak jak je to dnes zcela běžné v zahraničí.
Přesto naše služby stojí většinou méně než ve variantě provizní, kdy vše vypadá, že poradce pro Vás pracuje „zdarma“.
Proč jsme levnější než „zdarma“?
Díky honorovanému modelu spolupráce můžeme Vaše investiční portfolio stavět na nízkonákladových investičních nástrojích jako jsou pasivní ETF fondy, které vydělávají více než většina běžných fondů a stojí často i 10x méně než běžný fond.
Jak jsme placení?
Jen jednou, na začátku naší spolupráce, zaplatíte jednorázový poplatek za zpracování finančního plánu a investičního portfolia. Dále vždy investujete s nulovými vstupními poplatky! Následně nám platíte již jen za dlouhodobý servis svého rentiérského plánu a investičního portfolia tzv. servisní poplatek, který je počítán z celkového objemu investic, které nám svěříte do poradenského mandátu. A tzv. výkonnostní poplatek vyplácený jako podíl na zisku, kterého Vám pomůžeme dosáhnout.
Díky tomu je i náš příjem z velké části přímo úměrný výsledkům, které Vám investice přináší. Vždy tak sedíme s Vámi na jedné straně stolu a náš úspěch je přímo podmíněný úspěchem Vašich investic. Právě tento přístup považuji za dlouhodobé win-win řešení, které nám pomáhá budovat kvalitní službu a rozvíjet s Vámi vztah založený na vzájemné otevřenosti a důvěře.
Vzhledem k úspoře, kterou získáte díky levným ETF fondům, platíte často méně, než tomu bylo doteď i po započtení našich servisních poplatků.
Podrobný ceník je součástí PDF dokumentu Jak pracujeme v Cimpel & partneři. Účelem tohoto materiálu je představit Vám, co Vám spolupráce s námi může přinést, jak probíhá a co od ní můžete očekávat. Najdete zde i několik konkrétních názorů na spolupráci s námi od našich stávajících klientů Nechte nám níže svou e-mailovou adresu, rádi Vám tento dokument zašleme.
Proč je dobré mít investičního poradce, který pracuje pouze pro Vás?
V bance jsem měl pocit, že jsem pro bankéře jen „kus“ a že je zajímá hlavně to, jestli s nimi uzavřu nový produkt nebo koupím další jejich fond. Jsou stále mladší a mladší a přijde mi, že se investice učí teprve na mých penězích.
Měl jsem finančního poradce, ale ten byl placený z provizí. Většinou mi jen prodával nové a nové produkty. Mám teď ve svém portfoliu řadu produktů, kterým moc nerozumím.
O své investice se starám sám, ale mám pocit, že se mi za ty roky nahromadilo tolik peněz, že by se o ně měl starat někdo jiný. Někdo, kdo to bude dělat odborněji, než to dokážu já sám. Přeci jen nejsem žádný finančník. Rád bych své investice posunul na novou vyšší úroveň, kde budou vydělávat stabilněji a více než doteď. A já budu moci v noci klidně spát.
To je jen část příběhů, se kterými k nám naši noví klienti často přichází.
Také to znáte?
Naši klienti mají jistotu, že pracujeme pouze pro ně, protože nejsme placení provizemi, ale pracujeme na honorovaném základě.
Pokud i Vy chcete mít investičního poradce, který pracuje pouze pro Vás, napište nám.
Wealth protection přístup
Naši klienti jsou většinou lidé, kteří si uvědomují, že bohatí již jsou. Naším úkolem tak není udělat z nich bohaté pomocí investic, ale pomoci jim jejich bohatství ochránit! Maximální důraz klademe na bezpečnost Vašeho majetku.
Naše zásady
Vaše peníze vždy putují přímo na Váš účet na renomované investiční platformě.
Investujeme jen do fondů těch největších investičních správců na světě.
Všechna rozhodnutí a doporučení k Vašemu portfoliu s Vámi probíráme a Vy je vždy před jejich realizací autorizujete. Jste tak vždy zcela informovaní o tom, co se s Vaším majetkem děje, a máte ho plně ve svých rukou!
Investujete do globálních aktiv mimo ČR.
Nemáme křišťálovou kouli a tak nečasujeme trh. Vaše investice musí fungovat v dobrých i zlých časech!
Jak probíhá spolupráce s námi
Naši práci vždy začínáme pečlivým zmapováním Vaší situace, cílů, hodnot, zkušeností a očekávání, která od svých investic máte. Teprve na základě takových informací dokážeme vypracovat podrobný rentiérský plán a sestavit portfolio, které Vám bude šité na míru. Následuje realizace z plánu vyplývajících investičních doporučení – otevření investičního účtu a nákup konkrétních aktiv. Tím však spolupráce nekončí. Záleží nám na dlouhodobé spolupráci s klientem. Rentiérský plán pravidelně aktualizujeme a dále s ním pracujeme. Právě díky tomu se nebudete v noci budit s obavami, že o své peníze přijdete a dovedeme Vás až ke splnění Vámi vytyčených cílů.
Nejprve si zavoláme
Během telefonátu přímo s Jiřím Cimpelem proberete Vaše představy a očekávání. Zjistíte, jestli se shodují s naším zaměřením a možnostmi. Pokud to bude dávat smysl, domluvíte si další postup.
Společně připravíme Vaši finanční mapu
Zmapujeme Vaši současnou finanční situaci a pomůžeme Vám definovat si své cíle.
Prezentace a doladění rentiérského plánu
Představíme Vám návrh Vašeho rentiérského plánu a společně jej doladíme tak, aby přesně odpovídal Vašim představám.
Začneme investovat
Zajistíme otevření investičního účtu a postaráme se o nákupy investic podle rentiérského plánu.
Staráme se o Vaše investice
Budete od nás dostávat informace o důležitém dění ve finančním světě. Budeme se pravidelně scházet, abychom vyhodnotili průběžné výsledky rentiérského plánu a provedli jeho aktualizaci.
Stáváte se rentiérem
Dosahujete finanční svobody a žijete život rentiéra dle svých představ.
Rentiérský plán je živý dokument!
Často se nových klientů ptám: „Máte někde sepsaný svůj finanční plán?“. Většinou mi přinesou ukázat nějakou vícestránkovou prezentaci nazvanou Finanční plán, kterou jim před lety dal jejich tehdejší poradce spolu s produkty, které s nimi uzavřel. Na další otázky: „Jak se svým plánem pracujete? Jak vyhodnocujete jeho průběžné plnění?“ většinou jen pokrčí rameny a řeknou, že papíry založili se smlouvami do šanonu a víc se k nim už nikdy nikdo nevracel. Něco Vám to připomíná?
Pro nás je rentiérský plán vždy živým dokumentem, ke kterému se vracíme na každé schůzce s klientem. Veškerá data z něj přenášíme do našeho finančního organizéru, který nás i klienta provází po celou dobu spolupráce.
Na jeho základě připravujeme všem našim klientům individualizované výroční zprávy, které zahrnují nejen dosavadní vývoj investic, ale ukazují i další plánované kroky v rámci investičního plánu, rekapitulují plán předání majetku na další generace a ukazují, jak se blížíme k jednotlivým cílům.
Fáze spolupráce při budování a ochraně majetku
1. Fáze tvorby » 2. Fáze čerpání » 3. Fáze předání majetku
dlouhodobý Servis investičního majetku
Vypracováním rentiérského plánu a zainvestováním peněz do investičního portfolia naše spolupráce teprve začíná. Abychom Vás dovedli k předem vytyčeným cílům, o Vaše investice a rentiérský plán dlouhodobě pečujeme.
S každým klientem se pravidelně setkáváme
Minimálně jednou ročně se setkáváme a připravujeme pro Vás výroční zprávy, které shrnují vývoj Vašeho rentiérského plánu i investic. Na těchto setkáních vždy naplánujeme další kroky pro následující období. Stejně to děláme už řadu let například s panem Alešem Králičkou.
Byl jsem ne moc spokojeným klientem jedné české privátní banky. Postupem času jsem si uvědomil, že jsem pro ně jen nekonkrétním člověkem, který se musí vejít do jejich produktů, které mi navíc dlouhodobě nepřinášely téměř žádný výnos.
V Cimpel & partneři jsem se setkal s osobním přístupem a službami, které jsou mi šité jako od krejčího na míru. Dnes se mi starají o mé investice a nemovitosti a celé portfolio vydělává více a stabilněji než tomu bylo dříve. Zajišťují mi i veškerou agendu spojenou s daňovým poradenstvím a právním servisem. Po letech spolupráce už jsou naše vztahy spíše osobní a probíraná témata dávno přesahují jen oblast investic. Díky spolupráci s Jirkou Cimpelem a jeho týmem jsem se stal po finanční stránce rentiérem mnohem dříve než jsem to čekal.
o referencích
Co zahrnuje náš dlouhodobý servis investic
Našim klientům poskytujeme dlouhodobý servis, v rámci kterého se staráme o různé oblasti a šetříme jim tak mnoho času.
Monitorujeme jednotlivé investiční nástroje v portfoliu našich klientů.
Hlídáme legislativní změny a v případě potřeby je zapracujeme do rentiérských plánů našich klientů.
Portfolia pravidelně rebalancujeme dle zvolené investiční strategie.
Připravujeme výroční zprávy a kontrolujeme plnění rentiérského plánu.
Pravidelně s klienty aktualizujeme rentiérský plán a zapracujeme případné změny.
Zpracujeme mimořádné vklady/výběry z klientova portfolia.
Optimalizujeme daňové dopady investic (minimalizujeme daň ze zisku).
V případě daňové povinnosti zajistíme podklady pro přípravu daňového přiznání.
S klientem vždy budujeme partnerský vztah a záleží nám na tom, aby naši klienti svým investicím maximálně rozuměli, proto je průběžně vzděláváme. Sdílíme s nimi veškeré naše znalosti a zkušenosti formou článků, videí, podcastů i webinářů. Vždy tak ví, co se děje a dokáží si na věci udělat vlastní názor.
Výroční zpráva
Čím větší majetek máte, tím snadněji nad ním ztratíte kontrolu. Proto pro každého našeho klienta připravujeme každý rok výroční zprávu, která přehledně shrnuje vývoj klientova majetku v uplynulém roce, zhodnocení jednotlivých investic a ukazuje, jak se nám daří naplňovat jednotlivé kroky finančního plánu. Také nám pomáhá efektivně plánovat další kroky na následující rok.
Zde si můžete prohlédnout výroční zprávu, kterou naši klienti každý rok dostávají. Vždy ji společně projdeme, zhodnotíme a naplánujeme další kroky.
Pokud chcete i Vy dostávat podobné výroční zprávy, ozvěte se nám.
Jaká další témata s klienty řešíme
Téma investic je sice nosným tématem mých pravidelných schůzek s klienty, ale zdaleka to není to hlavní, co řešíme. Mnohem více otevíráme jiná témata, která jsou pro klienta v danou chvíli důležitější. Mohou to být např. tato témata:
mezigenerační plánování majetku
zapojení dětí do správy rodinného majetku
životní styl v období akumulace i v rentiérské fázi života
jak majetek efektivně utrácet a přitom „nezblbnout“
formování majetkových struktur, které ochrání rodinu i majetek
vzdělávání a příprava dědiců
rozvíjení a ochrana vztahů v rodině
prodeje / předávání firem
rodinný cashflow management
Naše služby vychází z potřeb našich klientů, proto dnes v rámci family office služeb zajišťujeme pro naše klienty celkový servis rodiny od investic, práva, daní, nemovitostí… až po služby psychologů a koučů.
Monitorujeme finanční trh
Abychom měli vždy aktuální data z finančních trhů a dokázali portfolia našich klientů neustále přizpůsobovat aktuální situaci, zasedá u nás ve firmě každý měsíc investiční výbor. Investiční výbor je složený z jednatelů společnosti, investičního analytika a externího portfolio manažera.
Hodnotíme aktuální dění na finančních trzích.
Monitorujeme jednotlivé investiční nástroje používané v portfoliích klientů.
Navrhujeme případné změny v investičních portfoliích klientů.
I při vyhodnocování dát z finančních trhů se vždy držíme wealth protection přístupu.
Jaká investiční portfolia používáme?
Nesnažíme se být chytřejší než ostatní, ale učíme se od těch nejlepších. Proto i naše investiční portfolia vychází z úspěšných mezinárodních investičních strategií, které jsou již léty prověřeny a odzkoušeny. Bezpečnost Vašich investic je pro nás vždy na prvním místě! Proto v našich portfoliích využíváme pasivní ETF fondy největších investičních správců na světě.
Trhy nečasujeme, protože riziko špatného načasování Vás může zbytečně připravit o mnoho peněz. Naše portfolia stavíme tak, aby odpovídala Vašemu finančnímu plánu i rizikovému profilu a dokázala úspěšně fungovat podle Vašich představ v časech dobrých i zlých.
Permanentní portfolio
%
Průměrné roční zhodnocení
Nobelovo portfolio
%
Průměrné roční zhodnocení
Akciové portfolio
%
Průměrné roční zhodnocení
Dividendové portfolio
%
Průměrné roční zhodnocení
Jaké bude Vaše investiční portfolio?
Věřím, že s dobrým plánem a naším vedením si dokážete vybudovat dostatečně silné investiční portfolio. Takové, které zajistí po zbytek života nejen Vás, ale následně i Vaše děti.
Prvním krokem na cestě k naší spolupráci je telefonát, během kterého probereme Vaše představy a očekávání. Nechte nám tu na sebe kontakt.
Napište, zavoláme si.