Cimpel & partneři je rodinná poradenská kancelář. Naším cílem je přinést do ČR model honorovaného investičního poradenství, který je běžný například ve Velké Británii nebo v USA. Zahraničí nám dobře ukazuje, jak může investiční poradce velmi efektivně pomáhat svým klientům na jejich cestě i bez neustálého tlaku na prodej nových a nových produktů! I proto jsme hrdými členy britské asociace nezávislých finančních poradců FEIFA. Pravidelně se v Londýně setkáváme nejen s kolegy z Velké Británie, abychom naše služby neustále vystavovali srovnání se zahraniční konkurencí.
Jako rodinná kancelář dnes máme 7 zaměstnanců, kteří se starají o potřeby našich klientů na základě svých specializací. Nejdůležitější je pro nás kvalita a srozumitelnost našich služeb pro klienta. O každého z našich klientů se staráme osobně já nebo můj společník Ing. Daniel Majstorović. Další členové týmu nám pomáhají řešit veškeré další technické, právní, nemovitostní a finanční potřeby našich klientů.
Kvalitu našich služeb a investičních řešení považuji za klíčový faktor naší práce. Neustále se vzděláváme, díky tomu jsme v ČR mezi prvními dosáhli nejvyššího titulu EFP (European financial planner). Jedná se o jeden z nejvyšších evropských stupňů vzdělání a certifikace v oblasti finančního a investičního poradenství.
Účelem tohoto článku je představit Vám, jak spolupráce s námi probíhá a co od ní můžete očekávat.
Náš přístup
Lovec vs. farmář
Základní otázkou, kterou byste si při výběru svého investičního poradce měli položit, je: „Chci, aby můj investiční poradce byl spíše lovec nebo farmář?“
Lovcem v tomto případě myslíme takové investiční poradce, kteří k Vám přijdou s jasným cílem – prodat finanční produkt a inkasovat za jeho prodej provizi. Svou odměnu dostane takový investiční poradce jednorázově při podpisu smlouvy a další peníze si u Vás vydělá až s podpisem smlouvy další. Není odměňován za dlouhodobou péči.
Farmář je investiční poradce, jehož prioritní motivací není uzavření produktu, ale poskytnutí dlouhodobého servisu. Jeho příjem pak přichází pravidelně a postupně podle toho, jak se mu daří naplňovat Vaše cíle. Je i finančně motivován k tomu Vám poskytovat dlouhodobý servis a péči.
Jak pracujeme v Cimpel & partneři
- Vytvoříme společně finanční mapu, v jejímž rámci definujeme Vaše současné zdroje a pomůžeme Vám určit konkrétní cíle.
- Vypracujeme komplexní rentiérský plán Vaší cesty k rentě.
- Připravíme kompletní návrh investičního portfolia.
- Založíme Vám investiční účet a postaráme se o nákup ETF fondů dle zvolené strategie.
- Budeme dlouhodobě spravovat Váš finanční plán i investiční portfolio.
- Pravidelně se setkáváme a připravujeme pro Vás výroční zprávy, které shrnují vývoj finančního plánu i Vašich investic. Na těchto setkáních vždy naplánujeme další kroky pro následující období.
Co bude výsledkem naší spolupráce
Následující 4 body jsou výsledkem rozsáhlého průzkumu mezi našimi klienty a jsou shrnutím odpovědí na otázku: „Co je pro Vás na spolupráci s námi největším přínosem?“
- Ušetříme Vám čas, který můžete věnovat jiným činnostem – rodině, koníčkům, práci…
- Budete mít skutečný finanční plán, který pravidelně vyhodnotíme a díky kterému si skutečně splníte své cíle.
- Vaše investice budou vydělávat více a stabilněji než dříve.
- Získáte partnera v investicích a už na to nikdy nebudete sami.
„S firmou Cimpel & partneři spolupracuji třetím rokem a mám dobrý pocit z toho, že se mi vydělané prostředky zhodnocují. Firma má velmi profesionální přístup a zároveň mám pocit, že patřím již i mezi přátele.Začínám věřit tomu, že ze mne firma skutečně udělá rentiéra a ten obzor již není v nedohlednu. Naučil jsem se trochu rozumět některým zákonitostem finančního trhu, ale zároveň jsem velmi rád, že rozhodnutí o investici nejsou jen na mne. Mám dobrý pocit jistoty a možná i klidnější spaní.
Každému, komu záleží na jeho budoucnosti, doporučuji alespoň konzultaci s touto firmou.„
MUDr. Pavel Machotka
odborný lékař ortopedie a sportovní medicíny Praha
Kolik stojí honorovaný investiční poradce
Počáteční náklady
Servisní náklady
Příklad výpočtu poplatků
Jednorázová investice 5.000.000 Kč
Průměrné čisté zhodnocení námi využívaných investičních portfolií se pohybuje mezi 4 – 9 % p.a. v závislosti na typu investičního portfolia po započtení všech nákladů viz výše.
Kdo jsou naši klienti
Nejčastěji jsou našimi klienty lidé, kteří vybudovali svůj majetek tím, že v průběhu života disciplinovaně hospodařili s přebytkem prostředků a nebo získali majetek po prodeji firmy nebo nemovitosti.
Na spolupráci hodnotím velmi kladně proklientský přístup celého týmu Cimpel & partneři a srozumitelnou a kvalitní investiční platformu pro mé investice. Přináší mi to jistotu, že mohu v noci klidně spát, bez obav o své peníze. Jako největší přínos spolupráce hodnotím to, že mám finanční plán a na jeho základě mám sestavené investiční portfolio, kterému důvěřuji a které budeme pravidelně vyhodnocovat a rebalancovat. Díky tomu věřím, že si své cíle splním.
Jaroslav Horáček (Vedoucí živnostenského úřadu – Liberec)
Klienti od nás očekávají primárně ochranu majetku před znehodnocením inflací a jeho pozvolný růst. Nejsou to hazardéři, kteří by požadovali zhodnocení v desítkách procent, protože si uvědomují, že vysoký výnos vždy vyvažuje i vysoké riziko. Proto se jejich zadání pro cílové zhodnocení většinou pohybuje v rozmezí 5 – 7 % p.a..
Silně si uvědomují hodnotu svého času a proto jedním z cílů naší spolupráce je ušetřit jim čas a pozornost, které by museli věnovat ochraně svého majetku a správě svých dalších finančních produktů.
Jednou z jejich společných vlastností je to, že jsou chytří. Víme, že chtějí vždy dobře rozumět svému finančnímu plánu a všem krokům, které z něj vyplývají. Naše procesy tedy vždy přizpůsobujeme tomu, aby měli možnost poznat a pochopit jednotlivé detaily celého finančního plánu.
Věřím, že se nám povede naplnit i Vaše očekávání. Těšíme se na případnou budoucí spolupráci.
