Cimpel & partneři po 2 letech

autor: | 18. června 2018 | Investice

Minulý týden jsme se už po několikáté  zúčastnili s naším firemním týmem  cyklomaratonu Král Šumavy. Zvolili jsme trasu 70 km a doufali, že našich 200 km, najetých jako příprava, bude na závod stačit. Ale jako každý rok jsme zjistili, že na to, udržet krok s hlavním tělem závodu, to je rozhodně málo :-).

Hlavním důvodem, proč na Krále Šumavy vyrážím, je nutnost si v průběhu závodu sáhnout do svých rezerv fyzických i psychických. Závod mě vždy donutí výrazně překonat svou vnitřní zónu komfortu a lépe pracovat se svými rezervami.

Jak to souvisí s investicemi a naší prací

Řekl bych, že jsem vyloženě vytrvalostní závodník. Rychlé tratě mi nevyhovují a to ani ve sportu, ani v podnikání. Proto jsem před dvěma lety opustil svůj zaběhlý byznys provizního poradenství a začal jsem, znovu od nuly, budovat novou firmu Cimpel & partneři.

Naše práce honorovaných investičního poradců je rozhodně během na dlouhou trať. Museli jsme přestat prodávat produkty a také přestat klienty aktivně oslovovat. To fungovalo v provizním poradenství, kde jsme prodávali pojištění nebo jednoduchá spoření, u kterých platí pravidlo, že je musíte klientovi prodat. Rychle jsme se přesvědčili o tom, že to u investic neplatí. Naopak, zde platí, že si nás  klienti musí mít možnost najít sami. Než získají chuť se s námi vůbec potkat, musíme je přesvědčit o tom, že to má smysl. Naše práce  musí být hlavně o hledání toho nejlepšího řešení a jeho následné realizaci.

Investice x spekulace = maratonec x sprinter

Když jsem při Králi Šumavy na kole zdolával kopce,  a bylo jich požehnaně, procházel jsem si v průběhu celé trasy různými emocemi. První krize přišla na 30 km, kdy jsem měl pocit, že dál už prostě nedojedu. Další přišla na 50 km v jednom nekonečném kopci. Nakonec jsem obě překonal a do cíle dorazil.

V Investicích vidím mnoho momentů, kdy klient prochází vlastní menší nebo větší krizí a zvažuje, jestli má vydržet nebo raději hned prodat. Zde vnímám jednu z našich nejdůležitějších rolí jako poradců  – pomoci klientovi v investici setrvat i v okamžiku, kdy se třeba až tak nedaří. A naopak, v okamžicích kdy se daří a investice roste nad očekávání, zbytečně nepřevažovat agresivní aktiva v portfoliu na úkor bezpečnosti a držet se i nadále svého finančního plánu.

Finanční plán je tak jedním ze základních dokumentů, které byste měli mít na Vaší cestě vždy při ruce. Je to vlastně taková mapa závodu. Je v něm vidět odkud startujete a kam chcete dojet. Zároveň celou trasu vidíte spolu s detaily jako je umístění občerstvovacích stanic na trati a výškový profil celé tratě. My, jako poradci, jsme pak doprovodným vozidlem, které Vás po celou dobu doprovází, vyznačuje trasu, abyste nezabloudili, pomáhá Vám do kopců a vyměňuje duše, když máte defekt.

Po dvou letech

Jako každý začátek i ten náš byl náročný. Stál nás všechny hodně sil i peněz, ale stálo to za to. Vždy, když mi nebylo do zpěvu, připomněl jsem si, že právě tyto těžké okamžiky jsou ty, na které jednou budu vzpomínat a budu o nich vyprávět. Chvíle, kdy se vše daří a sklízíte plody svojí práce, rychle zapomenete. Teprve když musíte zatnout zuby a něco překonat, jsou to ty chvíle, na které jste později hrdí a rádi na ně vzpomínáte. Taky to tak máte?

V dalších dnech překonáme pro nás důležitou metu a to 100 mil Kč v poradenském mandátu a předpokládáme, že do konce roku to bude přes 150 mil Kč. K druhým narozeninám jsme si nadělili nový software pro přípravu a správu finančních plánů, který jsme poslední rok intenzivně vyvíjeli a který výrazně zvyšuje kvalitu celého řešení. Standardně dnes finanční plán obsahuje investiční řešení a doporučení k zajištění rizik životních i majetkových. Stále důležitější se stává i naše schopnost, doporučit v rámci plánu optimální řešení pro transfer majetku na další generaci formou závěti nebo svěřenského fondu.

Děkuji Vám všem za zájem o mé články a důvěru, kterou nám dáváte jako naši klienti.

Investiční tipy

Chcete dostávat pravidelné Investiční tipy? Nechte nám tu svůj e-mail.
více o autorovi
Jsem přesvědčený, že čemu rozumíte, toho se nebojíte. Proto se již řadu let věnuji publikační činnosti a pravidelně vzdělávám českou veřejnost v oblasti investic. S investicemi svými i našich klientů jsem prošel většinu období, které finanční trhy přináší a sdílím s Vámi zkušenosti, které jsem za tuto dobu získal. Vycházím i z teoretických znalostí, které jsem získal v uplynulých letech, kdy jsem dosáhl na prestižní evropské certifikáty a tituly EFA a EFP.

další články autora

<a href="https://cimpel.cz/author/jiri-cimpel/" target="_self">Jiří Cimpel, EFP</a>

Jiří Cimpel, EFP

Jsem přesvědčený, že čemu rozumíte, toho se nebojíte. Proto se již řadu let věnuji publikační činnosti a pravidelně vzdělávám českou veřejnost v oblasti investic. S investicemi svými i našich klientů jsem prošel většinu období, které finanční trhy přináší a sdílím s Vámi zkušenosti, které jsem za tuto dobu získal. Vycházím i z teoretických znalostí, které jsem získal v uplynulých letech, kdy jsem dosáhl na prestižní evropské certifikáty a tituly EFA a EFP.

další články autora

Další články z rubriky Investice

Jak si užít své peníze

Občas od klientů slýchám obavu: "Co budu dělat, když přestanu pracovat, nebudu se náhodou nudit?" Taková obava je většinou zcela lichá. Pokud...

Investice pro děti

Jako táta dvou dětí (syn 11 let a dcera 8 let) často řeším, jak učit své děti pracovat s penězi, aby si jich vážily, ale na druhou stranu se jimi...

Přečtěte si také …

Investice

Kde jsou Vaše peníze v bezpečí?

Loď v přístavu je v bezpečí. To ale není to, proč jsou lodě stavěné...Admirál Grace Hopper S penězi je to úplně stejné. Mnoho lidí má pocit, že...

Investiční tipy

Chcete dostávat pravidelné Investiční tipy? Nechte nám tu svůj e-mail.

Investiční tipy

Chcete od nás každý týden dostávat investiční tipy? Vyplňte, prosím, své jméno a e-mail. První investiční tip Vám odešlu během několika málo okamžiků.

Děkujeme za zájem o naše investiční tipy.