Jako každý rok i nyní společnost Capgemini vydala Global Wealth Report za rok 2017, který shrnuje vývoj bohatství ve světě. Říkáte si možná, proč byste měli vy v Čechách sledovat jak jsou na tom bohatí v USA nebo v Japonsku. No možná právě proto, že jsou bohatí, se od nich můžete při správě vlastního majetku lecčemu přiučit.
Zpráva ukazuje, že počet dolarových milionářů meziročně vzrostl o 7,5%, v roce 2015 to bylo o 4,9%. A jejich celkový majetek byl o 8,2% meziročně větší. Překvapivým skokanem roku mezi zeměmi bylo Rusko, které rostlo nejrychleji ze všech zemí, počet milionářů zde narostl o 20% a stejně se i zvětšil jejich majetek. V Evropě je dolarových milionářů o 4,5% více a jejich majetek narostl nejvíce za poslední roky a to o 14,7%.
Nejvíce bohatých, celkem 61% žije ve 4 zemích:
- USA
- Japonsku
- Německu
- Číně
Průměrný růst majetku nejbohatších byl meziročně o 24,3%. Klíčovou roli na tomto růstu hrají jejich akciové investice, které v jich majetku hrají hlavní roli.
Skladba majetku nejbohatších lidí seřazená podle % zastoupení:
- Akcie
- Hotovost
- Nemovitosti
- Fixed income (dluhopisy…)
- Alternativní investice (Hedge Fondy, deriváty, private equity, komodity ..)
Na otázku: “ Jak důležité bylo přispění jednotlivých tříd aktiv k růstu vašich investic?“ odpovídali nejbohatší lidé následovně. Z grafu je vidět, že největší váhu přikládají růstu akciových investic, následně příjmům z dluhopisů a na třetím místě řadili příjmy z nemovitostí. Je zajímavé že příjmy z vlastních firem, řadili až na poslední 5, místo.
Poslední obrázek dělá radost nám, investičním poradcům. Ukazuje, že pro bohaté lidi z celého světa jsou nejdůležitějšími službami spojenými s jejich majetkem – Investiční management a finanční plánování. Překvapivě teprve až za nimi se řadili služby daňových poradců a právníků. V praxi vidím i u našich klientů, že se nejprve radí o řadě věcí souvisejících s daňovou optimalizací nebo dědictvím s námi a pak teprve oni, nebo často přímo my, zadáváme konkrétní požadavky právníkům a daňovým poradcům.
Naši klienti nejčastěji využívají portfolio, které odpovídá dlouhodobé investiční strategii Nobelovy nadace. Toto portfolio v sobě obsahuje akcie, nemovitosti, alternativní investice a dluhopisy. Není náhodou, že odpovídá velmi blízce i celkovému rozložení majetku nejbohatších lidí světa.
