Na úvod si dovolím jeden krátký příběh z rodinné rady našich klientů.
Otec: „Náš dědeček měl koloniál u nás ve městě a vždy stavěl zákazníky na první místo. Prodal i chleba, co měla mít rodina k večeři, jen proto, aby uspokojil potřeby svých zákazníků. Vždy platilo, že co jednou řekl, vždy dodržel, i kdyby kvůli tomu měla být rodina večer o hladu. Přesně proto vnímáme u nás v rodině dodržování daného slova a službu společnosti jako dvě klíčové hodnoty, na kterých stavíme naše rozhodování.“
Syn: „Tati, tenhle příběh jsme od tebe ještě nikdy neslyšeli. Teď už chápu některá tvá rozhodnutí, kterým jsem dříve nerozuměl!“
Otec: „To mě nenapadlo, že jsem o tom nikdy nemluvil. Myslel jsem si, že je to příběh, který všichni známe…“
Podobných okamžiků zažívám na rodinných radách našich klientů spousty. Často se objevují ve fázi přípravy rodinné ústavy nebo při dalších příležitostech, kdy diskutujeme o rodinných cílech a hodnotách.
Rodinná rada je důležitým nástrojem pro efektivní správu rodinného majetku a zajištění jeho hladkého přenosu na další generace. Pomáhá nejen při rozhodování o financích, ale také při řešení rodinných záležitostí, komunikaci a udržování rodinných hodnot. Vytvoření a řízení rodinné rady vyžaduje pečlivé plánování a jasnou strukturu.
Fungující rodinná rada
Zde jsou klíčové kroky a principy pro vytvoření a úspěšné řízení rodinné rady.
1. Stanovení cílů a poslání rodinné rady
Prvním krokem je definování cílů a poslání rodinné rady. Čeho by měla dosáhnout? Může jít o správu rodinného majetku, plánování dědictví, řešení rodinných konfliktů nebo udržování rodinných tradic a hodnot. Jasně stanovené cíle pomohou udržet zaměření a efektivitu rodinné rady.
U nás doma pořádáme rodinnou radu několikrát do roka dokonce i s nezletilými dětmi, abychom se bavili o tom, kdo co potřebuje v danou chvíli řešit, kam pojedeme na dovolenou nebo jestli potřebujeme nějak upravit naše domácí pravidla. Zajímavé je, že jsou to většinou naše děti, kdo přichází s tím, že bychom se měli znovu sejít a něco probrat.
2. Složení rodinné rady
Rodinná rada by měla zahrnovat členy rodiny, kteří mají zájem a schopnost aktivně se podílet na jejím fungování. Důležité je, aby byly zastoupeny různé generace a názory, což pomůže při vyváženém rozhodování. Můžete také zvážit zapojení externích odborníků, jako jsou finanční poradci, právníci nebo mediátoři, kteří mohou přinést cenné perspektivy a odborné znalosti.
3. Pravidla a struktura
Rodinná rada by měla mít jasná pravidla a strukturu, která zahrnuje jasně danou frekvenci setkání, způsob rozhodování a role jednotlivých členů. Pravidelná setkání, například čtvrtletní nebo pololetní, zajistí kontinuitu a umožní efektivní sledování cílů a plánů. Stanovte také pravidla pro hlasování a rozhodování, aby byly zajištěny spravedlivé a transparentní procesy.
4. Komunikace a transparentnost
Jedním z hlavních úkolů rodinné rady je zajištění otevřené a efektivní komunikace mezi členy rodiny. Transparentnost v rozhodování a pravidelná komunikace pomáhá předcházet konfliktům a nedorozuměním. Využívejte moderní komunikační nástroje, jako jsou videokonference, e-maily a sdílené dokumenty, které usnadní komunikaci mezi členy rodiny, kteří žijí na různých místech.
Důležité je si také ujasnit, že rodinná rada probíhá pomyslně u kulatého stolu, kde jsou si všichni rovni a stírají se základní rodinné role jako rodič a dítě. Samozřejmě že pravidla rady mohou dávat různým účastníkům individuální pravomoci, ale ty jsou dané pravidly rady a ne rodinnými rolemi. Vídám někdy situace, kdy rodiče princip kulatého stolu neudrží a pak se velmi hodí přítomnost vnějšího facilitátora, kterým bývám u našich klientů často právě já. Přítomnost nezaujatého člověka zvenčí, který má s řízením podobných debat zkušenosti, dává synům a dcerám jistotu, že budou dodržena předem odsouhlasená pravidla a udržen princip kulatého stolu.
5. Plánování nástupnictví
Jedním z klíčových úkolů rodinné rady je plánování nástupnictví a příprava mladší generace na převzetí odpovědnosti a rodinného majetku. Rada často vytváří a iniciuje programy pro vzdělávání a zapojení mladší generace do rodinných záležitostí. To pomáhá zajistit plynulý přechod a pokračování rodinných tradic a hodnot napříč generacemi.
6. Řešení konfliktů
Rodinná rada by měla mít mechanismy pro řešení konfliktů a sporů. Mediace a facilitace mohou být účinnými nástroji pro řešení neshod a udržení harmonie v rodině. Externí mediátor může přinést nestranný pohled a pomoci najít řešení přijatelná pro všechny strany.
Inspirace ze zahraničí
Inspirativním příkladem úspěšné rodinné rady je Wendel family z Francie, která se již více než 300 let zabývá průmyslem a investicemi. Tato rodina, která má dnes přes 1 000 členů, udržuje své dědictví pomocí rodinné ústavy. Tato ústava zahrnuje pravidla a odpovědnosti členů rodiny a poskytuje jasné pokyny pro správu a přechody ve vedení. Díky tomu dokázali udržet soudržnost a silné rodinné vazby přes mnoho generací (BCG Global).
Závěr
Vytvoření a řízení rodinné rady je komplexní proces, který vyžaduje pečlivé plánování a jasnou strukturu. Je to ale velmi užitečný nástroj pro efektivní správu rodinného majetku, udržování rodinných hodnot a zajištění hladkého přenosu majetku na další generace. Doporučuji začít s definováním cílů a poslání, následně se soustředit na složení a strukturu rady, pravidelnou komunikaci a transparentnost a plánování nástupnictví.
Pokud máte jakékoliv otázky nebo potřebujete konkrétní rady ohledně vytvoření a řízení rodinné rady, neváhejte se na nás obrátit. Jsme zde, abychom vám pomohli na každém kroku vaší finanční cesty.
